Školení podle AML zákona
AML školení zaměstnanců online
Povinné školení pro zaměstnance povinných osob – před zařazením na pozici a nejméně jednou za 12 měsíců. Podezřelé obchody, identifikace a kontrola klienta, hotovost a skuteční majitelé na případech z účetní kanceláře, realitky i zastavárny.
- 6 kapitol, cca 29 minut
- test 20 otázek, hranice 80 %
- osvědčení a záznam o školení v PDF
Pro koho
- Účetní kanceláře, daňoví poradci a auditoři
- Realitní kanceláře a makléři, obchodníci s nemovitostmi
- Zastavárny, bazary a výkupy (obchod s použitým zbožím)
- Podnikatelé, kteří přijímají hotovost od 10 000 EUR
Co dostanete
- 6 kapitol s případy z praxe + test 20 otázek
- PDF osvědčení – doklad pro kontrolu FAÚ
- Kontrolní seznam vnitřních postupů
- Připomínka 30 dní před koncem platnosti
Obsah kurzu
Krátké kapitoly po částech: situace z praxe, hledání chyb, pravda, nebo mýtus, kartičky, řazení kroků a ilustrace. Za úkoly sbíráte body a hvězdičky. Postup se ukládá, lze přerušit.
- 1
Co je praní peněz a kdo je povinná osoba
Legalizace výnosů zakrývá nezákonný původ majetku (§ 3 odst. 1); probíhá ve fázích umístění, rozvrstvení a integrace. · Financování terorismu (§ 3 odst. 2) často využívá malé částky z legálních zdrojů.
- 2
Identifikace a kontrola klienta
Identifikace nejpozději při obchodu od 1 000 EUR (§ 7 odst. 1), vždy u podezřelého obchodu, obchodního vztahu a výkupu či zástavy použitého zboží (§ 7 odst. 2). · Identifikace probíhá za fyzické přítomnosti a zahrnuje i údaje o průkazu totožnosti (§ 5, § 8).
- 3
Rizikové faktory a varovné signály
Riziko se posuzuje podle klienta, produktu, země a způsobu obchodu; firma ho vyhodnocuje v hodnocení rizik (§ 21a). · PEP a klienti z vysoce rizikových třetích zemí vyžadují zesílenou kontrolu (§ 4 odst. 5, § 9a).
- 4
Podezřelý obchod – co dělat
Podezřelý obchod = okolnosti vyvolávající podezření (§ 6); důkaz není potřeba a oznamuje se i pokus. · Zaměstnanec předává podezření kontaktní osobě; oznámení FAÚ podává povinná osoba bez zbytečného odkladu (§ 18).
- 5
Uchovávání dokladů, hotovost, skuteční majitelé a sankce
Údaje z identifikace a kontroly se uchovávají 10 let od obchodu nebo od ukončení obchodního vztahu (§ 16). · Platby nad 270 000 Kč za den témuž příjemci se provádějí bezhotovostně (zák. 254/2004 Sb.).
- 6
Co doplní vaše firma
Obsahem školení jsou i postupy stanovené vaší firmou (§ 23 odst. 3); online kurz je obecná část. · Každá povinná osoba má postupy vnitřní kontroly (§ 21 odst. 1) a hodnotí rizika (§ 21a); některé musí mít písemný SVZ.
Vyzkoušejte si ukázku
Takhle vypadají interaktivní části kurzu. Klikněte na odpověď nebo zobrazte řešení.
Do zastavárny přijde mladý muž s pěti novými telefony v krabicích. Spěchá, nechce ukázat doklad a nabízí, že za nižší cenu nemusí být žádný papír.
Co byste udělali vy? Promyslete si to a pak klikněte.
Ceník
| Počet osob | Cena za osobu / 12 měsíců |
|---|---|
| 1–4 osoby | 299 Kč |
| 5–19 osob | 249 Kč |
| 20–49 osob | 199 Kč |
| 50–199 osob | 169 Kč |
| 200+ osob | 139 Kč |
Konečné ceny, nejsme plátci DPH. Ke každému dalšímu kurzu v jedné objednávce (např. školení řidičů nebo BOZP vedoucích) sleva 20 %.
Právní rámec
Povinná osoba musí zajistit školení zaměstnanců, kteří mohou při své práci přijít do styku s podezřelými obchody, a to před zařazením na takovou pozici a nejméně jednou za 12 kalendářních měsíců (§ 23 zákona č. 253/2008 Sb.). Školení musí obsahovat i postupy podle systému vnitřních zásad firmy a o jeho obsahu a účasti se vede evidence po dobu 5 let.
Zákon nepředepisuje formu ani akreditaci školitele. Za nezajištění proškolení zaměstnanců může Finanční analytický úřad uložit pokutu až 5 000 000 Kč (§ 48).
Co online kurz nenahradí
- Firemní postupy podle vašeho systému vnitřních zásad – kapitola 6 obsahuje kontrolní seznam, co doplní kontaktní osoba
- Právní poradenství k zařazení firmy mezi povinné osoby
- Specializované postupy bank, pojišťoven a poskytovatelů kryptoaktiv
Časté otázky
AML školení pro povinné osoby online
Objednávka zabere 3 minuty, kurz trvá cca 29 minut a lze ho přerušit. Osvědčení a záznam o školení jsou v ceně.